बरेच लोक आर्थिक नियोजन , बचत आणि गुंतवणूकीच्या सल्ला यामधे गोंधळ करतात.  बचत कशी करायची (आणि किती!) आणि कुठे  आणि कधी गुंतवायचे हे महत्त्वाचे असले तरी आर्थिक नियोजन फक्त बचत आणि गुंतवणूकीच्या क्षेत्रापेक्षा कितीतरी पटीने जास्त आहे. आपल्या अल्प, मध्यम आणि दीर्घ-मुदतीच्या आर्थिक आकांक्षा पूर्ण करण्यात जितक्या लवकर आपल्याला आर्थिक नियोजनाची भूमिका समजेल तितकेच आपण आपल्या  आर्थिक भविष्य नियंत्रित करू शकाल.

​

• आर्थिक नियोजन का महत्वाचे आहे

    ज्यांना विशिष्ट आर्थिक उद्दिष्टे पूर्ण करण्याची इच्छा आहे त्यांच्यासाठी एक चांगली आर्थिक योजना आवश्यक आहे. आपल्या घराचे मालक होण्याची कल्पना ( शक्य  तितक्या लवकर ) असेल, आपल्या मुलांच्या शिक्षणास पुरेसा पैसा आहे याची खात्री करणे किंवा एक तणावमुक्त सेवानिवृत्तीची खात्री करणे ,या वेगवेगळ्या दिसणाऱ्या गोष्टी  एकत्रितपणे आर्थिक नियोजना अंतर्गत येतात.

    चांगल्या  आर्थिक नियोजनामध्ये  बचत, अर्थसंकल्प, गुंतवणूक, कर योजना, विमा योजना, सेवानिवृत्तीचे नियोजन, मालमत्ता नियोजन आणि बरेच काही यासारख्या महत्वाच्या बाबींचा समावेश असतो .

​

• आम्ही आपल्यासाठी काय करू शकतो

आर्थिक नियोजन सेवांबद्दल आमच्या पद्धतशीर दृष्टिकोनात खालील गोष्टींचा समावेश आहे

​

आपल्या आर्थिक  गरजांचे आकलन: 

    तुमच्या आर्थिक नियोजनसाठी तुमच्या सध्याच्या आर्थिक गरजा माहित असणे आवश्यक आहे. त्यांच्या अभ्यासावरून आम्ही तुमच्यासाठी काय करू शकतो हे ठरवता येईल . 

​

रणनीती (planning) :

    आपल्या आर्थिक गरजा आणि तुम्हाला भविष्यात आर्थिकगोष्टी कश्या हव्या आहेत हे कळल्यानंतर आम्ही त्या आर्थिक उद्दीष्टांची पूर्तता करण्यात मदत करेल अश्या प्रकारचे रणनीती (planning) करू शकतो.

​

अंमलबजावणीः

    रणनीती (planning) झाल्यानंतर, आम्ही त्याच्या अंमलबजावणीच्या प्रक्रियेला सुरुवात करू. मग ते गुंतवणूकीचे योग्य निर्णय घेणे असो, आपल्यासाठी आणि आपल्या कुटुंबासाठी योग्य विमा योजना निवडणे, आपल्या सेवानिवृत्तीच्या उद्दीष्टांपर्यंत पोहोचण्यासाठी पुरेसे (आणि नियमितपणे) बचत करणे असो.  दूरदृष्टी, प्रोत्साहन आणि व्यावसायिकतेच्या माध्यमातून आम्ही नियोजनाची प्रत्येक पायरी यशस्वीरित्या अंमलात आणण्यासाठी प्रयत्न करू.

    आपल्या आर्थिक योजनेच्या प्रत्येक यशस्वी अंमलबजावणी बद्दल आम्ही आपले कौतुक करीत असतानाही, आपण योजनेतील प्रत्येक उद्दीष्ट पूर्ण करण्यासाठी आपण ट्रॅकवर रहाल याची खात्री करण्यासाठी आम्ही संपूर्ण प्रक्रिये मध्ये दक्ष राहू. आपल्याकडे सतत देखरेखीद्वारे आणि वारंवार पुनरावलोकनांद्वारे आम्ही आपल्याशी सल्लामसलत करू आणि आवश्यकतेनुसार रणनीती (planning)मध्ये  बदल करू.

गुंतवणूकीचे नियोजन 

• गुंतवणूकीचे नियोजन का महत्वाचे आहे

असे म्हटले जाते की :

    पेराल तेच उगवते ! जेव्हा आपल्या गुंतवणूकीच्या फायद्याचा विचार केला जातो तेव्हा कधीही खर  बोलल जात नाही. आपल्याकडे गुंतवणूक करण्यासाठी हजारो डॉलर्स नसले तरीही, आपल्याला आवश्यक होईपर्यंत पैसे कोठे गुंतवायचे करायचे हे ठरवणे  ही  गुंतवणूकीचे  फायदेशीर  नियोजन करण्याचा एक भाग  असू शकेल.

    आपले पैसे कसे वाढतात, आपण त्या वाढीसाठी किती वेळ देता आणि आपल्या गुंतवणूकीचे फळ मिळवण्याच्या दिशेने आपण प्रयत्न करणे  हे  चांगल्या गुंतवणूकीच्या योजनेचे महत्त्वाचे घटक आहेत. अशी योजना नसल्यामुळे आपले आर्थिक भवितव्य धोक्यात येऊ शकते!

​

• आम्ही तुमच्यासाठी काय करू शकतो

    आमच्या गुंतवणूकीची योजना आखण्याची सेवा या सोप्या गोष्टींवर आधारित आहे: 

    शेअर मार्केटमध्ये अचूक  वेळ साधने प्रत्येकवेळी जमेलच असे नाही! संपत्ती निर्माण आणि जतन करण्यासाठी गुंतवणुकीमध्ये विविधता आवश्यक आहे! दीर्घ-मुदती साठीच्या गुंतवणुकीवर  लक्ष केंद्रित करा आणि अल्प-मुदतीच्या गुंतवणुकीमुळे आपले लक्ष विचलित होऊ देऊ नका! गुंतवणूक करणे म्हणजे केवळ पैसे कमविणे एवढेच नाही - ही आपल्याला आपली आर्थिक उद्दीष्टे साध्य करण्यात मदत देखील आहे!

​

    आमच्या गुंतवणूकीच्या नियोजनामध्ये खालील गोष्टींचा समावेश आहेः

​

आपली आर्थिक उद्दिष्टे समजून घेणे:  

    तुमची  आर्थिक उद्दिष्टे काय आहेत हे  समजून  घेऊन  त्यांची अल्प, मध्यम आणि दीर्घ-मुदतीच्या  आर्थिक उद्दिष्टांमध्ये विभागणी करू .

​

आपल्या आर्थिक  सद्यस्तिथीचा  अभ्यास करणे :

    पुढील पायरी म्हणजे तुमच्या बचतीचा आणि सध्याच्या गुंतवणूकीच्या पोर्टफोलिओच्या संदर्भात आपण आज कुठे आहात याचे अभ्यास करणे. कधीकधी, आमच्या पुनरावलोकनाच्या या टप्प्यात अशा  गोष्टींचा समावेश  होतो ज्यामुळे आपल्याला त्वरित फायदा होऊ शकेल -   गुंतवणूकीतील आपले नुकसान कमी करणे किंवा अत्यधिक यशस्वी लोकांमध्ये कर-विक्री आणि कर विक्रीच्या संधींचा फायदा करणे.

​

गुंतवणूकीची रणनीती (planning) करणे:

    आर्थिक  सद्यस्तिथीच्या  माहितीच्या सहाय्याने आम्ही आपली वैयक्तिक उद्दीष्टे गाठण्यात मदत करू शकू अशा प्रकारची  गुंतवणूकीची व्यापक रणनीती (planning) तयार करू शकतो. आपल्या अस्तित्त्वात असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये बदल करुन किंवा आपल्या वैयक्तिक आर्थिक लक्ष्यांसह संरेखित केलेल्या खर्च-प्रभावी, कर-कार्यक्षम, वय-योग्य, जोखीम-प्रतिकारक गुंतवणूकीचा एक रणनीती (planning) तयार करुन हे साध्य केले जाऊ शकते.

​

योजनेची अंमलबजावणी:  

    आम्ही आपल्या   गुंतवणूक योजनेमध्ये   बदलत्या परिस्थितींसह बदल करत राहू जो आपल्याला आपल्या बदलत्या जीवनमान आणि जीवनशैली बदलांमध्ये गुंतवणूक मार्गदर्शन करेल.